200 $ de plus par mois valent quatre ans de retraite.
Planifier ne prédit pas l’avenir : il montre ce que ton rythme actuel produit si rien ne change, et de combien un geste déplace la date.
Yoseri n’est pas encore ouvert en dehors du Canada.
Cette page décrit le produit tel qu’il fonctionne au Canada. Les régimes de retraite, les abris fiscaux et les banques branchées y sont canadiens : ils ne se transposent pas. Chez toi, ce serait plutôt le régime public local, avec les abris fiscaux locaux comme abris fiscaux et ton administration fiscale en face.
On ne prétend pas connaître ces règles aujourd’hui — les brancher demande du travail, pas une traduction. Dis-nous où tu es : l’ordre d’ouverture des marchés se décide là.
Le rythme actuel te mène à 2056. Ce n’est pas une fatalité, c’est une arithmétique.
Trois projections sur les mêmes données : ce que tu fais aujourd’hui, 200 $ de plus par mois, et la dette de carte soldée d’abord. Les trois utilisent les mêmes hypothèses — seul ton geste change.
Ton coussin couvre 2,4 mois de dépenses. Passer à trois mois demande 1 680 $ de plus, soit sept mois au rythme actuel — et retarde l’objectif de quatre mois seulement.
Une projection sans ses hypothèses est un chiffre inventé.
Elles sont écrites, pas cachées dans le code. Change-en une, les trois scénarios se recalculent devant toi.
Vois où mène ton rythme actuel.
Planifier ne prédit rien : il prolonge tes montants réels et montre le mois qui coince.
La démo tourne sur des données de test. Aucun identifiant bancaire n’est demandé.
À lire sur le sujet.
Le média de Yoseri déplie ces mécanismes calcul à l’appui, avec des exemples chiffrés que tu peux refaire à la main.
CELIAPP ou CELI : le même 34 000 $ ne vaut pas la même chose
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